Эксперт Евгения Веселова в беседе с RT сообщила, что перевод средств более чем десяти физическим лицам в течение одного дня может рассматриваться банком как потенциально подозрительная активность.

Она также отметила, что важным фактором является скорость проведения операций. По её словам, если деньги сразу после поступления переводятся другому получателю, банк может расценить такие действия как нетипичное поведение клиента и зафиксировать их для дальнейшей проверки.

Веселова пояснила, что кредитные организации обязаны отслеживать операции клиентов в рамках противодействия нелегальному обороту средств, выводу денег за рубеж и мошенническим схемам. При совпадении ряда факторов информация о транзакции может передаваться в службу безопасности для дополнительного анализа.

Эксперт привела пример, согласно которому переводы через систему быстрых платежей самому себе на сумму более 200 тысяч рублей с последующим немедленным перечислением другому человеку могут вызвать вопросы у банка, и в таких случаях клиенту, как правило, предлагается дать пояснения по проведенным операциям.

Ранее финансовый эксперт Дмитрий Модель назвал фразы, по которым можно распознать мошенников.